Соотношение средств инвестора к заемным средствам и называют кредитным плечом (или левереджем). Кредитное плечо — это финансовый рычаг, который позволяет трейдеру фактически оперировать большей суммой капитала, чем его собственные средства. Брокерская компания, предлагая кредитное плечо (леверидж), дает средства на открытие сделок пропорционально сумме депозита на счету трейдера.
У вас есть только 200 долларов, а применяя кредитное плечо, можно открыть позицию в пять раз больше, а значит, и прибыль увеличится в пятикратном размере. Главный риск, который сопряжен с торговлей с использованием кредитного плеча — ликвидация позиции. Не берите деньги в долг для того, чтобы увеличить депозит.
Пока мало опыта, лучше снизить риски, а здесь простое закрытие кредитного плеча . Начинать нужно с небольших займов, которые помогут увеличить доход, при этом серьезно не рискуя. И нужно помнить, что не все честны одинаково, есть брокеры – мошенники с кредитным плечом, которые используют инструмент, как способ обмана. Кредитное плечо интегрировано в некоторые финансовые продукты, включая опционы и другие деривативы.
Используется для увеличения объема позиции или для уменьшения маржи. Маржа – это залог брокера, необходимый для открытия сделки. Трейдер взял денег у брокера, вложил их в сделку, потенциальная прибыль от этого выросла. Если же сделка неудачная, то все деньги, которые брал надо вернуть брокеру. То есть у трейдеров появляется возможность открытия позиций на сумму, превышающую их вложение.
Регуляторы ограничивают размер левериджа в большей степени из-за низкой финансовой грамотности новичков. Например, в Европе соотношение собственных и заемных средств равно 1 к 30, в РФ – 1 к 50, при этом Банк России может увеличить этот показатель вдвое. Покупать и продавать ценные бумаги или заключать контракты на бирже с превышением объема собственных средств очень просто.
Рекомендации по выбору левериджа
Но четко контролировать риски и работать минимальным лотом до тех пор пока депозит не увеличится. Трейдер купил 1000 акций (а не 200, если бы плеча не использовал) и в случае верного прогноза прибыль увеличится в 5 раз. При росте цены на 5%, баланс счета увеличится на 25%. После совершения обратной сделки – продажи акций, брокер получит обратно предоставленные взаймы деньги, а прибыль достанется трейдеру.
Кредитное плечо заложено в самой сути этих контрактов в виде частичного обеспечения — это уже серьезная финансовая магия на уровне биржи, об этом нам пока рано. Процент маржи – фиксированное значение, устанавливается брокером и указывается в спецификации инструмента. Это еще один пример важности типа расчета маржи в спецификации. Фактически, эта строка определяет формулу ее расчета. Сделка объемом 0,01 лот означает, что на покупку канадского доллара трейдеру понадобится 1000 долл.
Как рассчитать кредитное плечо на Форекс?
Необходимо выбрать инструмент, по которому будет анализироваться спецификация. Зарабатывать на индексах можно и с помощью Форекс-брокеров. Их преимущество в том, что здесь меньший входной порог и меньше «биржевой бюрократии», сделки открываются в пару кликов.
Какие стратегии управления рисками подойдут при работе с кредитным плечом?
Не рекомендуется использовать леверидж больше чем 1 к 100, новичкам же стоит выбрать значение 1 к 10. На бирже WhiteBIT есть калькулятор будущей позиции, в котором вы можете просчитать все риски по той или иной сделке. Для избежания подобных уведомлений следует контролировать свои риски и использовать стоп-лоссы. Ликвидация (Liquidation) – это процесс, при котором биржа автоматически и принудительно закрывает открытые позиции трейдера из-за недостатка обеспечения для покрытия убытков. Ликвидация происходить в результате при достижении уровня ликвидации, который заведомо известен трейдеру. После реализации предыдущих шагов, вы можете купить или продать выбранные контракты в зависимости от того, что хотите открыть — лонг или шорт.
Кроме того, одни ценные бумаги — «маржинальные» — могут использоваться как обеспечение для покупки в кредит других бумаг, даже немаржинальных. Потому что для получения кредита нужны не денежные средства, а подходящие для залога бумаги. Маржинальная торговля подразумевает не только айфамдирект брокер кредитование деньгами для покупки. Возможна и продажа акций, которых у вас нет, то есть продажа акций, взятых взаймы у брокера.
- Торговля CFD продуктами не требует реального обмена акциями, металлами или другими товарными активами, например, реальными баррелями нефти.
- Если говорить простыми словами, то крупное плечо позволяет торговать на большую сумму.
- БКС и Финам предоставляют маржинальное кредитование автоматически всем клиентам (в рамках нормативов ФСФР).
- Как только вы продадите часть бумаг, купленную в кредит, проценты начисляться перестанут.
Но внезапно выходит положительная новость по Северному потоку и трейдер делает прогноз о быстром росте акций. Торговля с использованием кредитного плеча называется маржинальное кредитование. Теперь плавающий убыток/прибыль – трехзначное число, хотя залог остался прежним. Но свободные деньги резко уменьшились за счет того, что с увеличением плеча увеличилась и стоимость пункта.
Кредитные плечи и тонкости маржинальной торговли
Кроме того, является инструментом для диверсификации инвестиционного портфеля и увеличения его гибкости. На срочном рынке я иногда открываю спекулятивные позиции с плечом во фьючерсах на курс доллара, но это приносит убытки чаще, чем прибыль. У некоторых брокеров это можно сделать через личный кабинет. В Т-Инвестициях — выключаем режим «Маржинальная торговля» в личном кабинете, как я показал выше. Если вы воспользуетесь этой возможностью и купите с плечом, то на кредит начнут ежедневно начисляться проценты.
Контракты на разницу цен (CFD) хорошо подходят для торговли с кредитным плечом. Еще одно определение кредитного плеча касается отношения долгов компании к собственному акционерному капиталу. Торговля с использованием кредитного плеча — это возможность для трейдера контролировать позиции, превышающие их собственный капитал. Плечо следует выбрать максимальное, из тех что предоставляет брокер. В противном случае не будет хватать средств для открытия минимального лота.
С текущего года на инвесторов, не получивших статус квалифицированного инвестора имеются ограничения в размере кредитного плеча и выборе ценных бумаг. При торговле акциями на российском фондовом рынке большинство брокеров предоставляют услугу маржинальной торговли. Однако главным отличием между трейдером и инвестором в том, что трейдер четко понимает, на каком уровне цены позиция будет закрыта с убытком. Инвестор готов годами терпеть убытки, если фундаментальная ситуация остается благоприятной. Опытный трейдер может держать риски на одном уровне независимо от используемого плеча, успешные же сделки будут намного прибыльней. На рисунке выше – пример для депозита в $100, для $2000 картина аналогичная.